Coberturas de Tasas de Interés

Interest Rate Swap

Con este producto el cliente y el Banco intercambian intereses fijos y variables.

Caracteristícas y beneficios

Estabiliza el flujo de caja.
No hay desembolso de principal o capital nominal.
Se intercambia al vencimiento del Swap, la diferencia entre la tasa fija pactada y el interés compuesto con la tasa flotante, sobre el nominal previamente acordado.

Cross Currency Swap

El Cross Currency Swap (CCS) es un contrato entre el cliente y el Banco de Occidente en el cual se intercambia un flujo de capital e intereses en Dólares Americanos por otro flujo de capital e intereses en Pesos Colombianos a un tipo de interés prefijado a la fecha de pago de capital y/o intereses.

Caracteristícas y beneficios

Permite intercambiar un flujo futuro asociado a una moneda por otro asociado a una moneda diferente, eliminando así la incertidumbre de fluctuación del tipo de cambio y/o tasa de interés.
Puede ser utilizado para cubrir créditos de Capital de Trabajo en USD conociendo el costo fijo de la(s) obligación(es) en Pesos Colombianos desde el inicio del crédito.
Plazo mínimo Un año y Máximo 10 años. Pago de capital e intereses Semestral.
Modalidad Non Delivery. (Compensación financiera de flujos).