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Pagos Masivos Inmediatos
Permite a las empresas enviar dinero a varias cuentas de forma rápida sin depender de los ciclos tradicionales ACH.

¿Qué es?
Es ideal para realizar pagos como:

Nómina

Pagos a proveedores

Pagos a colaboradores o aliado
Beneficios

Pagos en minutos
El dinero llega rápidamente, sin depender de los ciclos tradicionales de procesamiento.

Multiples pagos
Paga a varias personas o empresas al mismo tiempo en una sola operación.

Tú decides cuándo pagar
Realiza tus pagos en el momento que lo necesites dentro del horario disponible.

Más canales próximamente
Inicialmente disponible en Occired, y próximamente en otros canales del banco.
Disponibilidad
Inicialmente, estará disponible de lunes a viernes hasta las 8:00 p. m.
Dentro de este horario, tú eliges el momento para realizar tus pagos a través del portal Occired.
Canales disponibles
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Preguntas frecuentes
Es un servicio que permite ejecutar múltiples pagos de manera más rápida con acreditación a cuentas en entidades financieras participantes, sin depender de los ciclos tradicionales de ACH. Mientras los pagos ACH se procesan por ventanas horarias, los Pagos Masivos Inmediatos permiten una gestión más ágil de los pagos empresariales.
Es un servicio que permite ejecutar múltiples pagos de manera más rápida con acreditación a cuentas en entidades financieras participantes, sin depender de los ciclos tradicionales de ACH. Mientras los pagos ACH se procesan por ventanas horarias, los Pagos Masivos Inmediatos permiten una gestión más ágil de los pagos empresariales.
Este servicio está diseñado para pagos B2P (empresa a persona), como nómina, pagos a contratistas, incentivos, reembolsos y otros abonos a personas naturales. Todas las transacciones se realizan en pesos colombianos (COP).
Este servicio está diseñado para pagos B2P (empresa a persona), como nómina, pagos a contratistas, incentivos, reembolsos y otros abonos a personas naturales. Todas las transacciones se realizan en pesos colombianos (COP).
Debes contar con OcciRed activo, tener habilitado el Control de Beneficiarios y generar el archivo de pagos en formato .FC (FlexCube). Si tu ERP no genera este archivo automáticamente, puedes utilizar alternativas como la Macro de PAT para crearlo a partir de una plantilla.
Debes contar con OcciRed activo, tener habilitado el Control de Beneficiarios y generar el archivo de pagos en formato .FC (FlexCube). Si tu ERP no genera este archivo automáticamente, puedes utilizar alternativas como la Macro de PAT para crearlo a partir de una plantilla.
Cada transacción puede realizarse desde $1 hasta $250.000.000 COP. Si una operación supera este valor, se procesará por la ruta ACH bajo sus ciclos tradicionales. Puedes realizar pagos a cualquier entidad financiera participante en Colombia.
Cada transacción puede realizarse desde $1 hasta $250.000.000 COP. Si una operación supera este valor, se procesará por la ruta ACH bajo sus ciclos tradicionales. Puedes realizar pagos a cualquier entidad financiera participante en Colombia.
Primero debes generar el archivo .FC desde tu ERP o mediante la Macro de PAT, cargarlo en OcciRed y realizar la aprobación según tu esquema de firmas. El sistema valida la información, los beneficiarios y los montos antes de ejecutar los pagos y generar sus respectivos comprobantes.
Primero debes generar el archivo .FC desde tu ERP o mediante la Macro de PAT, cargarlo en OcciRed y realizar la aprobación según tu esquema de firmas. El sistema valida la información, los beneficiarios y los montos antes de ejecutar los pagos y generar sus respectivos comprobantes.
El sistema identifica y rechaza únicamente las transacciones que presentan inconsistencias, como beneficiarios no registrados, cuentas inválidas o errores en la estructura del archivo. Las demás instrucciones válidas continúan su proceso normalmente y se genera un reporte con el detalle del error.
El sistema identifica y rechaza únicamente las transacciones que presentan inconsistencias, como beneficiarios no registrados, cuentas inválidas o errores en la estructura del archivo. Las demás instrucciones válidas continúan su proceso normalmente y se genera un reporte con el detalle del error.
Desde OcciRed podrás consultar el estado de cada transacción, incluyendo pagos aprobados, acreditados o rechazados. También podrás descargar comprobantes, resúmenes de ejecución y archivos de resultados para facilitar tu conciliación contable.
Desde OcciRed podrás consultar el estado de cada transacción, incluyendo pagos aprobados, acreditados o rechazados. También podrás descargar comprobantes, resúmenes de ejecución y archivos de resultados para facilitar tu conciliación contable.
El servicio cuenta con Control de Beneficiarios obligatorio, esquemas de aprobación en OcciRed, trazabilidad por cada transacción, controles antifraude y monitoreo permanente para brindar mayor seguridad en los pagos.
El servicio cuenta con Control de Beneficiarios obligatorio, esquemas de aprobación en OcciRed, trazabilidad por cada transacción, controles antifraude y monitoreo permanente para brindar mayor seguridad en los pagos.
Debido a la naturaleza de los pagos inmediatos, una vez acreditados no pueden reversarse automáticamente. En caso de errores, se deberá gestionar la devolución con el beneficiario o a través de los canales de soporte del Banco. Ante contingencias, el Banco podrá aplicar procesos alternativos según corresponda.
Debido a la naturaleza de los pagos inmediatos, una vez acreditados no pueden reversarse automáticamente. En caso de errores, se deberá gestionar la devolución con el beneficiario o a través de los canales de soporte del Banco. Ante contingencias, el Banco podrá aplicar procesos alternativos según corresponda.
Las tarifas del servicio dependen del acuerdo comercial vigente con tu empresa. Para conocer los costos, recibir acompañamiento en la habilitación o solucionar novedades, puedes contactar a tu Ejecutivo de Relación o a los canales de Soporte Empresas del Banco.
Las tarifas del servicio dependen del acuerdo comercial vigente con tu empresa. Para conocer los costos, recibir acompañamiento en la habilitación o solucionar novedades, puedes contactar a tu Ejecutivo de Relación o a los canales de Soporte Empresas del Banco.
- Usa siempre el archivo formato banco
- Mantén actualizado el Control de Beneficiarios.
- Valida previamente los números y tipos de cuenta, así como los bancos destino.
- Si tu ERP no genera archivos .FC, utiliza la Macro de PAT para crearlos correctamente.
- Usa siempre el archivo formato banco
- Mantén actualizado el Control de Beneficiarios.
- Valida previamente los números y tipos de cuenta, así como los bancos destino.
- Si tu ERP no genera archivos .FC, utiliza la Macro de PAT para crearlos correctamente.
